Beheren financiering

In dit werkproces worden nieuwe leningen aangetrokken en bestaande leningen gemuteerd.

Klik hier voor de flowchart van dit werkproces.

Vastleggen basisgegevens

Wanneer u een nieuwe financiering aantrekt dient u als eerste de basisgegevens te registreren.

  1. Navigeer via het zoekveld zoeken icon naar Financieringen en klik op +Nieuw.
  2. Vul in het scherm dat opent de volgende velden:
    • Nr.: Het nummer van de financiering.
    • Extern nummer: Het nummer dat wordt gehanteerd door de geldgever.
    • Omschrijving
    • Status: Wanneer u de lening mee wilt nemen in de prolongatie zet u de status op Akkoord.
    • Fin. boekingsgroep: Selecteer hier het type lening.
    • Geldgever ID: Vul het contactnummer van de geldgever.
    • Code transactiewijze: Selecteer de transactiewijze voor leningen.
    • Code bankrekening: Selecteer het bankrekeningnummer waarop de rente en aflossingen van de lening betaald dienen te worden.
  3. Op tabblad WSW kunt u desgewenst extra informatie m.b.t. het WSW kwijt. De velden op dit tabblad zijn niet verplicht.
  4. Klik in het feitenblok op het getal achter Cashflows (act.model) en kies in het scherm dat opent voor +Nieuw.
  5. Vul in het veld Ingangsdatum de datum van de storting van de leningen in.
  6. Kies in het veld Soort cashflow de cashflow voor het storten van de hoofdsom.
  7. Vul in het veld Bedrag het bedrag dat gestort wordt op deze datum.
  8. Sluit het scherm voor cashflows om terug te keren naar het scherm met de algemene gegevens van de financiering.

Opvoeren financieringsvorm

Nadat u de basisgegevens geregistreerd hebt kunt u de wijze van aflossing, rentebetaling en de rentepercentages opgeven.

  1. Navigeer via het zoekveld zoeken icon naar Financieringen en kies via Beheren voor Bewerken. Klik in het feitenblok op het getal achter Fin.vormen (act.model) en kies in het scherm dat opent voor +Nieuw. Vul de volgende velden in het scherm dat opent:
    • Begindatum: Stortingsdatum van de financiering.
    • Looptijd (jaren/maanden): De looptijd in jaren.
    • Aflossingswijze
    • Periode rentebetaling: Geef aan om de hoeveel maanden rente betaald dient te worden.
    • Periode rentebepaling: Hier geldt dezelfde waarde als in veld Periode rentebetaling.
    • Periode aflossingen: Geef aan om de hoeveel maanden de aflossing betaald wordt (indien van toepassing).
    • Rente prognose
    • Rente conventie
    • Verschuiving coupondatum
  2. Navigeer naar de Rentepercentages. Vul het rentepercentage voor de eerste periode in het veld Percentage.
  3. Geef in het veld Rente vast tot op tot wanneer het rentepercentage geldig is. Wanneer deze datum voor de einddatum van de financieringsvorm ligt wordt er automatisch een regel met code Renteconversie aangemaakt. U kunt de velden in deze regel leeg laten.
  4. Sluit het scherm voor rentepercentages en vervolgens het scherm Financieringsvorm om terug te keren naar het scherm Financiering.
  5. Klik op Bijwerken. Op schermdeel/tabblad Rente/Aflossingsschema wordt het vervalschema getoond.

Controleren en accorderen vervalschema

Nadat u de basisgegevens en de financieringsvorm opgevoerd heeft kunt u het vervalschema controleren en accorderen.

  1. Op de kaart Financiering wordt op schermdeel/tabblad Rente/Aflossingsschema het vervalschema getoond. Vergelijk de datums en de cashflows met het aflossingsschema dat u van de geldgever gekregen heeft.
  2. Wanneer de gegevens akkoord zijn kunt u de financieringsgegevens (laten) accorderen. Klik op Accorderen.
  3. Staat het veld Status nog niet op AKKOORD, vul deze waarde nu dan in dit veld.

Opvoeren aflossing/opname

Wanneer er een extra aflossing of extra storting voor de leningen plaatsvindt kunt u deze registreren door middel van het opvoeren van een handmatige cashflow.

  1. Navigeer via het zoekveld zoeken icon naar Financieringen en open de lening waarvoor u de extra cashflow op wilt voeren.
  2. Klik in het feitenblok op het getal achter Cashflows (act.model) en klik in het scherm dat opent op Nieuw.
  3. Vul in het veld Ingangsdatum de datum van de extra aflossing/storting van de leningen in.
  4. Kies in het veld Soort cashflow de soort cashflow die van toepassing is.
  5. Vul in het veld Bedrag het bedrag dat gestort/afgelost wordt op deze datum. Aflossingen voert u op als negatief bedrag.
  6. Sluit het scherm voor cashflows om terug te keren naar de pagina Financiering.
  7. Klik op Bijwerken. Op schermdeel/tabblad Rente/Aflossingsschema wordt het opnieuw berekende vervalschema getoond.
  8. Wanneer het vervalschema correct is kunt u de cashflow (laten) accorderen. Klik in het feitenblok op het getal achter Cashflows (act.model) en open de cashflow die u wilt accorderen. Klik vervolgens op Accorderen.

Wijzigen rentepercentage

Wanneer het rentepercentage van een lening wijzigt voert u dit nieuwe percentage op bij de financieringsvorm.

  1. Navigeer via het zoekveld zoeken icon naar Financieringen en open de lening waarvoor u het rentepercentage wilt wijzigen.
  2. . Klik op de pagina Financiering in het feitenblok op het getal achter Fin.vormen (act.model). Klik op Rentepercentages. Vul het nieuwe rentepercentage in op een nieuwe regel.
  3. Sluit het scherm voor rentepercentages en vervolgens het scherm Financieringsvorm om terug te keren naar pagina Financiering.
  4. Klik op Bijwerken. Op schermdeel/tabblad Rente/Aflossingsschema wordt het vervalschema getoond.
  5. Wanneer het vervalschema correct is kunt u het nieuwe rentepercentage (laten) accorderen.
  6. Klik op de kaart Financiering in het feitenblok op het getal achter Fin.vormen (act.model). Klik op Rentepercentages. Selecteer het rentepercentage dat u wilt accorderen. Klik vervolgens op Accorderen.

Zie ook

Prolongeren financiering
Genereren overzicht gerealiseerde cashflows
Prognosticeren cashflows